perjantai 31. tammikuuta 2014

Salkun ytimen kehitys vuonna 2013

Kuukausi ehti kulua jo vuotta 2014, mutta nyt viimein on aika käydä läpi yksittäisten sijoitusteni menestys vuonna 2013. Tässä kirjoituksessa käyn läpi ydinsijoitusteni menesytksen viime vuonna.

Salkun ydin tuottojärjestyksessä vuosituoton mukaan:

Nordean kokonaistuotto vuoden aikana oli 37,6%, josta viimeisellä neljänneksellä kertyi 8,4%. Nordea on ydinsijoitus ja säilyy salkussa toistaiseksi.

Europe Small Cap ETF kasvatti arvoaan vuoden aikana 34,6%. Arvonnousua viimeisellä neljänneksellä kertyi 10,5%. ETF on osa salkun ydintä ja sen on tarkoitus siellä säilyä.

USA ETF nousi vuoden aikana 28,6%, josta viimeisellä neljänneksellä 8,8%. ETF kuuluu salkun ytimeen ja säilyy siellä toistaiseksi.

Japan ETF kasvatti vuoden aikana arvoaan 21,8%. Viimeisellä neljänneksellä nousu jäi vaatimattomasti 0,4% tasolle. ETF kuuluu salkun ytimeen ja säilyy siellä toistaiseksi.

Europe ETF kasvatti arvoaan vuoden aikana 19,9%, josta viimeisellä neljänneksellä kertyi 6,0%. ETF kuuluu salkun ytimeen ja säilyy siellä toistaiseksi.
Emerging Markets EFT:n tuotto jäi vuositasolla vaatimattomaksi 5,5%. Viimeisellä neljänneksellä kertyi laskua -0,4%. ETF kuuluu salkun ytimeen ja säilyy siellä toistaiseksi.

Nämä kaikki on salkussa tarkoitus säilyttää toistaiseksi ja näiden on tuoda muita sijoituksia tasaisempaa markkinatuottoa. Palaan muiden sijoitusten viime vuoden kehityksen osalta asiaan lähiaikoina.

torstai 9. tammikuuta 2014

Rahamarkkinarahasto ulos, sisään kehittyviä ja brandeja

Myin loput omistukseni Seligsonin rahamarkkinarahastosta ja hankin tilalle tasaosuuksin heidän Kehittyvien markkinoiden rahaston ja Brandi-rahaston osuuksia. Rahamarkkinarahasto toimi jonkinlaisena vararahastona, mutta päädyin luopumaan siitä johtuen sen vaatimattomasta tuotosta nykyisessä markkinatilanteessa.

Salkku uuteen ennätykseen 2013 lopuksi

Salkun arvo kasvoi Q4:n aikana 21 070€, josta uutta pääomaa 9 750€. Neljänneksen alun pääomalle laskettuna arvonnousua kertyi 4,8%. Vuoden aikana salkun arvo kasvoi 100 828€, mistä uuden pääoman osuus on noin puolet eli 57 970€. Vuoden aikana salkun arvonnousu laskettuna vuoden alun pääomalle oli mukavat 27,5%. Tällaista nousua tuskin tullaan kuluvana vuonna näkemään, mutta en markkinoita osaa ajoittaa, joten markkinakehityksen mukana mennään.

Sijoitusrintamalla tapahtui neljänneksen aikana lähinnä positiivista kehitystä, joskin myös pieniä miinuksia nähtiin. Palaan myöhemmin yksittäisten sijoitusten menestykseen vuoden aikana.