sunnuntai 31. heinäkuuta 2016

Heinäkuu 3,3% plussalle ja salkku ATH-lukemissa

Heinäkuun nousukehitys nosti salkun tukevasti yli 400 000€ tasaluvun ja samalla paukkui ATH-luku seurannoissa. Aiempi huippu kuiden vaihteessa marraskuun lopussa ja se oli yli 8 000€ alempana. Salkku on jo sen kokoinen, että tällainen kuukausikehitys näkyy jo melkoisena euromääränä.

Salkun mousun taustalta löytyy suurimpina selittäjinä rahastosijoitukset ja hajautettu ETF-ydin, jotka kasvattivat kuukaudessa arvoaan 4,9% ja 6,1%. Tein myös ensimmäiset kvanttipohjaiset sijoitukset kuukauden aikana, mutta niiden osalta ei vielä mainittavaa kehitystä ole, sillä tuon salkun osio vastaa näin lyhyen ajan jälkeen lähes eurolleen sinne siirrettyä euromäärää.

Melkoisen nousun myötä taloudellinen riippumattomuus lähestyi laskennallisesti 5 kuukautta ja 7% reaalikasvulla riippumattomuuteen on matkaa enää 10 vuotta ja 6 kuukautta.

lauantai 16. heinäkuuta 2016

Kvanttia salkkuun?

Olen jo hetken aikaa miettinyt lisämaustetta salkkuun ja olen tutkinut kvantitatiivisen sijoittamisen tarjoamia vaihtoehtoja. Uskon markkinoiden kohtalaiseen tehokkuuteen, mutta uskon myös ajoittaisiin väärinhinnoitteluihin, joita kvantitatiivisesti on tarkoitus päästä hyödyntämään.

Peruslaiskana, ja osin myös kiireisenä, päädyin kuitenkin valmiisiin kvantitatiiviseen analyysipalveluun, joka tarjoaa kuukausittain valmiita sijoitusideoita eri markkinoille. Tarkoitukseni on rakentaa jonkinlainen osa salkusta tämän palvelun pohjalta ja tulen raportoimaan kyseisen salkun toteuman erikseen.

Palvelusta aiheutuu jonkin verran kuluja ja lisäksi tämä lisää välityspalkkioihin kuluvaa summaa jonkin verran, mutta toivon kokonaisuuden päätyvän vähintäänkin markkinatuottoon.

Ulkomaisten sijoitusten kulujen karsimiseksi laitoin Lynxille tilihakemuksen vetämään, kun Nordnetin palkkiorakenne ei ulkomaansijoitusten osalta ole oikein kilpailukykyinen.

perjantai 1. heinäkuuta 2016

Kesäkuussa torjuntavoitto, Q2 4,2% plussalle

Kesäkuu päättyi omaksi yllätyksekseni lähes 0-tulokseen salkun jäädessä 0,4% miinukselle. Brexit-äänestyksen myötä tilanne markkinoilla näytti synkältä ja markkinoiden toipumisnopeus yllätti ainakin minut. Osaltaan salkun menestykseen vaikuttaa sen mittaaminen euroissa, jonka arvo on kuukauden aikana laskenut. Osakesalkustani valtaosa on Euroopan ulkopuolella, painoittuen USA:n markkinoille, jonne olen sijoittanut hieman yli puolet salkusta. Euroopan osuus salkussa on noin 30 prosenttia ja kehittyvien markkinoiden reilut 10%. Lisäksi olen sijoittanut Japaniin reilut 5% salkun arvosta.

Q2 päätyi osaltani mukavasti 4,2% plussalle, johon suurin tekijä oli suorien osakesijoitusten arvonnousu. H1 puolestaan jää vielä 1% miinukselle, vaikka euroissa salkku lisäsijoitusten vuoksi jo vuodenvaihteen arvon ylittääkin. Salkun kokonaisarvo on jälleen 400 000€ kynnyksellä kuun vaihteessa, mutta alkanut kuu kertoo päästäänkö sen yläpuolelle pysyvämmin, sillä tämän päivän arvo tuon merkkipaalun näyttää ylittävän.

Q2 Topit ja Flopit koostuvat kumpainenkin 4 sijoituksesta. Miinuspuolella yhdistävänä tekijänä kahdelta kärkipään sijoitukselta löytyy Brexitin tuoma epävarmuus pankkitoimintaan ja plussapuolelta taas sekä YIT että Fortum sisältävät kasan Venäjäriskiä.

Topit (+5%)

  • YIT (29,8%), osinkoa ei huomiotu
  • Sanoma (22,1%), osinkoa ei huomioitu
  • Fortum (8,0%)
  • Capman (7,6%)


Flopit (-5%)

  • Sampo (-12,5%), osinkoa ei huomioitu
  • Nordea (-10,9%)
  • Apetit (-7,8%), osinkoa ei huomioitu
  • Citycon (-7,7%), osinkoa ei huomioitu