Lokakuu 1,5% pakkaselle

 Lokakuun koleus iski salkkuun ja se päätyi 1,5% pakkaselle. Kuun alkupuoliskolla kehitys oli vielä positiivista ja parhaimmillaan salkku oli reilun prosentin plussalla ja loppukuun aikana tästä lasketeltiin alas liki 3%. Erityisesti suorat osakesijoitukset rasittivat salkun kehitystä ja varsinkin Revenion yli 15% lasku kuun aikana näkyy kokonaiskehityksessä. Salkku menetti kuun aikana arvoa 12 päivänä, kun positiivista tuottoa kertyi 11 päivänä.

Markkinoilla nähtäneen USA:n vaalien myötä ensi viikolla heiluntaa, mutta en usko lopputuloksen lopulta hirveästi markkinoihin vaikuttavan, kun ensijärkytyksestä on toivuttu

Syyskuu nollille

 Syyskuu alkoi salkussa mollivoittoisella kehityksellä ja salkku oli pahimmillaan 3% tappiolla kuun puolivälissä. Kuun lopun vahva kehitys nosti salkun lopulta nollatulokseen. Salkun päätymistä nollille on kiittäminen plussalle päätyneitä indeksi- ja rahastosijoituksia, kun taas suorat osakesijoitukset jäivät kuun aikana pakkaselle. Nousupäiviä salkkuun kertyi kuun aikana 11 ja tappiolle salkku jäi 9 päivänä.

Markkinatilanne on jälleen hermostunut ja kiristynyt tilanne Lähi-Idässä voi tuoda omat yllätyksensä pörssiin.

Sijoitustavoitteen täyttyminen osui sopivasti lähes samaan ajankohtaan, kun siirryin osa-aikaiseksi työntekijäksi ja pääsenkin lähikuukausina kertomaan tähän liittyvistä havainnoista.

Elokuu 3% plussalle, 1,3me rikki ja tavoite saavutettu

 Elokuussa pörssit muistuttivat vuoristorataa ja alkukuun markkinapaniikin pohjasta kuun loppuun nousua kertyi lähes 9%. Kuukausi kokonaisuutena oli hyvin nousujohteinen ja salkku nousikin kuun aikana 20 päivänä ja laski vain 5 päivänä. Rankimpina laskupäivinä salkun arvo heikkeni noin 3% päivässä ja parhaina nousupäivinä nousua kertyi vain noin puolet tästä. Tämä onkin markkinoille tyypillistä, että laskut ovat nousuja voimakkaampia.

Vuoristorata asettui kuun lopussa 3% plussalle ja tämän myötä täyttyi niin uusi tasaluku kuin asetettu laskennallinen tavoite. Tavoite oli kuukausi sitten 1 kuukauden päässä ja nousun myötä se ohitettiin laskennallisesti 3 kuukaudelle. Alkuperäinen sijoitustavoitteeni on edennyt tavoitetta nopeammin olenkin sitä edellä reilut 6 vuotta.

Viimeisimpään 100 000€ kertymiseen aikaa kului vain 5 kuukautta ja se muodostuu lähes täysin sijoitusten tuotosta.

Salkun aiemmat tasaluvut ylittyivät:

1 200 000€: 3/2024

1 100 000€: 1/2024

1 000 000€:  8/2021

900 000€: 7/2021

800 000€: 2/2021

700 000€: 12/2019

600 000€: 8/2018

500 000€: 2/2017

400 000€: 11/2015

300 000€: 9/2014

200 000€: 2/2013

100 000€: 2011

Heinäkuu 2,4% plussalle

 Heinäkuu oli salkussa tuoton osalta erinomainen ja salkku päätyi 2,4% plussalle. Erityisesti suorat osakesijoitukset kehittyivät suosiollisesti ja niiden arvo nousi kuukaudessa yli 4%. Suurimmat tekijät tässä olivat Berkshiren yli 8% nousu ja Lifelinen yli 15% nousu. Indeksoitu ydin pääsi vaivoin plussalle ja rahastosijoitukset puolestaan jäivät miinukselle.

Inflaatio jäi kuukausitasolla jälleen lievästi miinukselle ja yhdistettynä salkun rivakkaan nousuun lähestyi laskennallinen tavoite peräti 4 kuukaudella jääden enää 1 kuukauden päähän. Prosentuaalisesti tämä tarkoittaa noin 1% salkun arvosta, joten parhaimmillaan jo pari suotuisaa päivää sijoitusmarkkinoilla voisi salkun arvon nostaa yli tavoitetason.

Kesäkuu 1,5% plussalle

 Kesäkuun lukuja läpikäydessäni huomasin jättäneeni viime kuisen rahansiirron säästötililtä arvo-osuustilille kirjaamatta ja tämän vuoksi viime kuukauden raportoitu tuotto oli prosentin suurempi kuin se todellisuudessa oli eli tuotto jäi 2,2%:in ja laskennallinen tavoite 7 kuukauden päähän. Kesäkuussa salkku jatkoi nousussa 1,5% edestä tuoton muodostuessa pääosin Euroopan ulkopuolisista sijoituksista, kun puolestaan eurooppalaiset sijoitukset pääosin jäivät miinukselle. Vuoden alkupuolisko on ollut tuottoisa ja salkku on vuodenvaihteesta tuottanut jo reilut 12%.

Indeksoitu ydin ja rahastosijoitukset muodostivat valtaosan kuukauden tuotosta ja suorat osakesijoitukset jäivät vain vaivoin plussalle. Inflaation painuttua kuukausitasolla miinukselle, toi salkun nousu laskennallista tavoitetta jälleen 2 kuukautta lähemmäs ja se enää 5 kuukauden päässä eli laskennallisesti tavoite olisi täyttymässä jo kuluvan vuoden aikana.

Toukokuu 3,2% plussalle

 Myötätuuli jatkui salkussa toukokuussa ja salkku päätyi 3,2% plussalle. Kuun aikana käytiin reilu prosentti korkeammallakin, mutta tämäkin tulos on erinomainen. Rahastosijoitukset jäivät kuukauden aikana lähes nollille, mutta indeksoitu ydin ja suorat osakesijoitukset kirittivät salkun reilusti plussalle. Erityisesti kiittäminen tuotosta on Reveniota (+7,3% kuukaudessa) ja Berkshireä (+4,5%) suorista sijoituksista ja indeksipuolella eurooppalaisia small cap -osakkeita (+5,5%).

Suotuisa kehitys toi laskennallista tavoitetta peräti 5 kuukautta lähemmäksi ja se on enää 6 kuukauden päässä. Nousupäiviä salkkuun mahtui kuukaudessa 16 ja laskupäiviä 7. 

Huhtikuu 1,4% miinukselle

 Huhtikuusta muodostui vuoden ensimmäinen tappiollinen kuukausi ja sijoitukset laskivat 1,4%. Sekä suorat että indeksoidut sijoitukset menettivät arvoaan, kun taas rahastosijoitukset jäivät hieman plussalle. Erityisesti Berkshire laski kuukauden aikana vastaten isosta osasta negatiivista kehitystä.

Laskupäivät kuukauden aikana olivat jyrkempiä kuin nousupäivät, joten vaikka molempia osui salkkuun kuukauden aikana 9, niin salkun kehitys jäi selkeästi miinukselle. Inflaation jäätyä kuukausitasolla lievästi miinukselle, karkasi laskennallinen tavoite vain 2 kuukaudella ja on nyt 11 kuukauden päässä.