Helmikuu 1,8% plussalle, 1,4m€ rikki

 Helmikuussa salkku jatkoi nousuaan 1,8% edestä, josta suurin kiittäminen on Berkshireä, jonka kurssi nousi kuukaudessa lähes 10%. Indeksoitu ydin laski 1,3%, mutta suorien osakesijoitusten 3,3% ja rahastojen 0,9% nousu riitti kirittämään salkun reilusti plussalle. Tyypillisesti laskupäivinä muutokset ovat nousupäiviä suurempia, mutta helmikuussa kävi päinvastoin, kun 11 nousupäivää riitti 9 laskupäivän kanssa tähän kehitykseen.

Salkun erinomainen kehitys rikkoi jälleen yhden tasaluvun, kun 1 400 000€ ylittyi. Tämän viimeisimmän 100 000€ kertymiseen kului aikaa 6 kuukautta ja se muodostui lähes täysin arvonnoususta. Salkun kasvaessa riittää pienempi prosentuaalinen nousu samaan euromääräiseen muutokseen ja tällä hetkellä jo noin 7% nousu vastaa salkussa 100 000 euroa, kun miljoonan kohdalla siihen vaadittiin 10% nousu ja 2 miljoonan kohdalla riittää vain 5%.

Markkinoilla eletään jälleen jänniä aikoja, kun Trumpin yritykset Ukrainan sodan päättämiseksi ovat konkretisoitumassa. Juuri tällä hetkellä tilanne ei näytä kovin hedelmälliseltä Ukrainan ja Yhdysvaltojen välillä, mutta kulissien tapahtumat eivät suurelle yleisölle näy. Myös tullien osalta eskalaatio näyttää jatkuvan, joten turbulenssia lienee markkinoille edelleen odotettavissa.

Salkun aiemmat tasaluvut ylittyivät:

1 300 000€: 8/2024

1 200 000€: 3/2024

1 100 000€: 1/2024

1 000 000€:  8/2021

900 000€: 7/2021

800 000€: 2/2021

700 000€: 12/2019

600 000€: 8/2018

500 000€: 2/2017

400 000€: 11/2015

300 000€: 9/2014

200 000€: 2/2013

100 000€: 2011

Vuosi alkuun 4,3% nousulla

Vuosi käynnistyi tammikuun lennokkaalla 4,3% nousulla. Suurin myötävaikuttaja nousuun oli suorien osakesijoitusten lähes 5% nousu, mutta oma osansa oli myös indeksisijoitusten lähes 4% nousulla ja rahastojen 3% nousulla. Tammikuulle nousupäiviä osui peräti 13, kun laskupäiviä salkkuun osui vain 7.

Helmikuu alkoikin markkinoilla huomattavasti mollivoittoisemmin, kun Trumpin tullipuheet konkretisoituivat tulleiksi Kiinalle, Meksikolle ja Kanadalle. Lisämaita tullien osalta on jo puheissa ja markkinakehityksen osalta olisi toivottavaa, että uhkapeli johtaisi pian diiliin, jolla kauppasodalta vältyttäisiin. Tämä vienee kuitenkin aikaa, joten lähikuukaudet voivat olla markkinoilla turbulenttisia

Vuosikatsaus 2024

 Vuoden viimeinen kuukausi toi mukanaan 1,7% laskun salkkuun, mutta aiempien kuukausien erinomaisen kehityksen myötä salkun arvo kasvoi vuoden aikana peräti 20,5%. Lisäsijoitukset huomioiden salkun arvo kasvoi vuoden aikana 21.8% ja sijoitustavoitteeni täyttyi. Vuoden aikana tein lisäsijoituksia salkkuuni vajaat 15 000€ ja kokonaisuutena salkun arvo kasvoi vuoden aikana lähes 238 000€. 

Vuositasolla kokonaisvarallisuuteni kasvoi noin 249 000€. Asunnon nettoarvo on nyt noin 173 000€ lainan lyhennyttyä ja muun omaisuuteni arvioin säilyneen vuoden takaisessa arvossa noin 50 000€ tasolla. Tämän myötä kokonaisvarallisuuteni on noin 1 552 000€.

Sijoitusvuosi alkaa jälleen mielenkiintoisissa merkeissä, kun Trumpin presidenttiyden alun myötä selviää mitkä puheista jäävät vain puheiksi ja mitkä realisoituvat sellaisenaan. Ukrainan sodalle veikkaillaan useammalla suunnalla mahdollista päättymistä kuluvan vuoden aikana ja Taiwanin tilanteen mahdollinen eskaloituminen olisi ainakin hetkellisesti melkoista myrkkyä markkinoille. Talouden Euroopassa odotetaan elpyvän ja Yhdysvaltojen hyvälle kehitykselle odotetaan jatkoa

Marraskuu 5% plussalle

 Lokakuun alakulo salkussa vaihtui marraskuussa melkoiseen iloitteluun ja salkun arvo päätyi peräti 5% plussalle. Tästä kehityksestä on kiittäminen erityisesti USA:n kehitystä, jonne sijoittava ETF nousi kuukaudessa lähes 9% ja Berkshirekin tuki nousua yli 6% kehityksellä. Niin suorat osakesijoitukset kuin indeksoitu ydin tuottivat yli 5% kuukaudessa, kun taas rahastosijoitukset jäivät vajaan 2% tuottoon. Salkun arvo nousi kuukauden aikana 10 päivänä ja laski 8 päivänä.

Lokakuu 1,5% pakkaselle

 Lokakuun koleus iski salkkuun ja se päätyi 1,5% pakkaselle. Kuun alkupuoliskolla kehitys oli vielä positiivista ja parhaimmillaan salkku oli reilun prosentin plussalla ja loppukuun aikana tästä lasketeltiin alas liki 3%. Erityisesti suorat osakesijoitukset rasittivat salkun kehitystä ja varsinkin Revenion yli 15% lasku kuun aikana näkyy kokonaiskehityksessä. Salkku menetti kuun aikana arvoa 12 päivänä, kun positiivista tuottoa kertyi 11 päivänä.

Markkinoilla nähtäneen USA:n vaalien myötä ensi viikolla heiluntaa, mutta en usko lopputuloksen lopulta hirveästi markkinoihin vaikuttavan, kun ensijärkytyksestä on toivuttu

Syyskuu nollille

 Syyskuu alkoi salkussa mollivoittoisella kehityksellä ja salkku oli pahimmillaan 3% tappiolla kuun puolivälissä. Kuun lopun vahva kehitys nosti salkun lopulta nollatulokseen. Salkun päätymistä nollille on kiittäminen plussalle päätyneitä indeksi- ja rahastosijoituksia, kun taas suorat osakesijoitukset jäivät kuun aikana pakkaselle. Nousupäiviä salkkuun kertyi kuun aikana 11 ja tappiolle salkku jäi 9 päivänä.

Markkinatilanne on jälleen hermostunut ja kiristynyt tilanne Lähi-Idässä voi tuoda omat yllätyksensä pörssiin.

Sijoitustavoitteen täyttyminen osui sopivasti lähes samaan ajankohtaan, kun siirryin osa-aikaiseksi työntekijäksi ja pääsenkin lähikuukausina kertomaan tähän liittyvistä havainnoista.

Elokuu 3% plussalle, 1,3me rikki ja tavoite saavutettu

 Elokuussa pörssit muistuttivat vuoristorataa ja alkukuun markkinapaniikin pohjasta kuun loppuun nousua kertyi lähes 9%. Kuukausi kokonaisuutena oli hyvin nousujohteinen ja salkku nousikin kuun aikana 20 päivänä ja laski vain 5 päivänä. Rankimpina laskupäivinä salkun arvo heikkeni noin 3% päivässä ja parhaina nousupäivinä nousua kertyi vain noin puolet tästä. Tämä onkin markkinoille tyypillistä, että laskut ovat nousuja voimakkaampia.

Vuoristorata asettui kuun lopussa 3% plussalle ja tämän myötä täyttyi niin uusi tasaluku kuin asetettu laskennallinen tavoite. Tavoite oli kuukausi sitten 1 kuukauden päässä ja nousun myötä se ohitettiin laskennallisesti 3 kuukaudelle. Alkuperäinen sijoitustavoitteeni on edennyt tavoitetta nopeammin olenkin sitä edellä reilut 6 vuotta.

Viimeisimpään 100 000€ kertymiseen aikaa kului vain 5 kuukautta ja se muodostuu lähes täysin sijoitusten tuotosta.

Salkun aiemmat tasaluvut ylittyivät:

1 200 000€: 3/2024

1 100 000€: 1/2024

1 000 000€:  8/2021

900 000€: 7/2021

800 000€: 2/2021

700 000€: 12/2019

600 000€: 8/2018

500 000€: 2/2017

400 000€: 11/2015

300 000€: 9/2014

200 000€: 2/2013

100 000€: 2011