Onko palkasta säästämällä ja sijoittamalla mahdollista jäädä ennenaikaisesti eläkkeelle?
maanantai 3. joulukuuta 2018
Marraskuussa 2% nousu
Marraskuussa salkku palautui lokakuun laskusta nousten 2%, mistä on kiittäminen suoria osakesijoituksia ja niistäkin pääosan noususta tuotti Berkshire Hathaway. Salkun muut osat käytännössä säilyttivät arvonsa. Tuoton myötä tavoite lähestyi laskennallisesti jälleen 2 kuukaudella. Vuosi lähestyy loppuaan ja kuluva kuukausi ratkaisee millaiseksi salkun tuotto lopulta muodostuu. Uskallan toivoa salkun arvon jäävän selkeästi plussalle, mutta kasvu näyttäisi jäävän viime vuosia heikommaksi.
keskiviikko 31. lokakuuta 2018
Lokakuussa lunta tupaan 6,1% edestä
Lokakuun markkinamyllerrys näkyi omassa salkussa 6,1% laskuna ja euromääräisesti salkun arvosta katosi lähes 40 000e. Markkinakehitystä osaltaan mittasuhteisiin asettaa se, että salkku ei pakittanut kuin tämän vuoden kesäkuun lopun lukemiin eli edeltävien 3 kuukauden kasvu katosi salkusta tämän kuun aikana. Markkinakehitys oli kauttaaltaan mollivoittoista ja pikaisella silmäyksellä ei salkusta erityisiä valopilkkuja erotu ja negatiivisessa sävyssä ei Nordean lisäksi muita silmäänpistäviä näy. Laskennallisesti tavoitteeni karkasi 9 kuukaudella eteenpäin.
Markkinamyllerrys on jatkunut jo hetken ja ainakaan vielä en uskalla odottaa sen päättymistä. Jokahan nyt eletään laskumarkkinan alkua vai vieläkö härkä jaksaa porskuttaa?
Markkinamyllerrys on jatkunut jo hetken ja ainakaan vielä en uskalla odottaa sen päättymistä. Jokahan nyt eletään laskumarkkinan alkua vai vieläkö härkä jaksaa porskuttaa?
maanantai 1. lokakuuta 2018
Syyskuun tuotto 0,9%, Q3 paketissa
Syyskuun kurssinousu ja lisäsijoitukset salkkuun toivat salkun ensimmäistä kertaa kuun vaihteessa 600 000e:n yläpuolelle. Pääosan tuotosta toivat suorat osakesijoitukset ja erityisesti Nordea on kehittynyt hankintani jälkeen hyvin. Q3:n aikana Nordean kurssi nousi lähes 15% nostaen sen kvartaalin kirkkaimmaksi tähdeksi. Myös Berkshiren paino salkussa on merkittävä, joten lähes 6% nousu näkyy salkun kehityksessä. Pettymyksiä salkussa tällä kvartaalilla tuottivat puolestaan Elisa ja HCP Quant.
Kokonaisuutena tavoite lähestyi laskennallisesti jälleen 2 kuukaudella. Alla kuva, jossa tavoitteen edistyminen näkyy pidemmältä ajalta.
Topit (+5%)
- Nordea 14,8%
- USA ETF 7,3%
- Sampo 6,7%
- Seligson Brands 6,1%
- Berkshire 5,8%
Flopit (-5%)
- Elisa -7,9%
- HCP Quant -5,4%
maanantai 3. syyskuuta 2018
Elokuun tuotto 2,1%
Elokuun tuotto oli lopulta 2,1%, mutta kuukauden loppupuolen pieni lasku markkinoilla toi lopputuloksen hieman 600k tasaluvun alapuolelle. Tosin tasaluku jäi niin lähelle, että tällä hetkellä sen ylityksiä voi tapahtua useita samankin päivän aikana. Kuun sijoistuotoista tällä kertaa pääosa syntyi suorilla osakesijoituksilla, kun taas ETF:t ja kvantitatiiviset osakepoiminnat kehittyivät heikommin.
Markkinoiden reilun tuoton myötä tavoite lähestyi jälleen 3 kuukaudella ja on laskennallisesti jo alle 7 vuoden päässä.
Markkinoiden reilun tuoton myötä tavoite lähestyi jälleen 3 kuukaudella ja on laskennallisesti jo alle 7 vuoden päässä.
torstai 9. elokuuta 2018
600k rikki
Markkinoiden vahvan kehityksen jatkuminen kuun alussa sai aikaan uuden rajapyykin ylittymisen ja salkku saavutti 600 000€ arvon. Viimeisimmästä 100 000€ summasta noin 24 000€ on uusia sijoituksia ja loppuosasta vastaa markkinakehitys.
Aiemmat rajapyykit ovat ylittyneet:
500 000€: 2/2017
400 000€: 11/2015
300 000€: 9/2014
200 000€: 2/2013
100 000€: 2011
Ensimmäisestä etapista toiseen vierähti aikaa reilu vuosi, seuraavaan 1,5 vuotta ja kolmanteen ja neljänteen hieman yli vuosi. Ja nyt viimeisimpään kului aikaa 1,5 vuotta. Kehityksen jatkuessa ennallaan, kolkuteltaisiin seuraavaa tasalukua vuodenvaihteessa 2019-2020, mutta en mitenkään usko nousumarkkinan jatkuvan enää tuonne.
Aiemmat rajapyykit ovat ylittyneet:
500 000€: 2/2017
400 000€: 11/2015
300 000€: 9/2014
200 000€: 2/2013
100 000€: 2011
Ensimmäisestä etapista toiseen vierähti aikaa reilu vuosi, seuraavaan 1,5 vuotta ja kolmanteen ja neljänteen hieman yli vuosi. Ja nyt viimeisimpään kului aikaa 1,5 vuotta. Kehityksen jatkuessa ennallaan, kolkuteltaisiin seuraavaa tasalukua vuodenvaihteessa 2019-2020, mutta en mitenkään usko nousumarkkinan jatkuvan enää tuonne.
tiistai 31. heinäkuuta 2018
Heinäkuussa huima 2,7% nousu
Heinäkuun markkinakehitys oli todella myönteistä ja salkku saavutti uuden ATH-lukeman 2,7% nousun myötä. Markkinat nousivat kauttaaltaan ja salkkuun hetki sitten päätynyt Nordeakin näki ainakin tilapäisen pohjakosketuksensa ja aloitti toivottavasti jatkuvan nousunsa. Hieman markkinoiden tunnelmat itseäni hieman mietityttävät. Monien yhtiöiden tulokset ovat jääneet odotuksista ja markkinareaktiot ovat olleet voimakkaita. Enteileekö viimeisin nousupyrähdys jo markkinan kääntymistä vai vieläkö nousumarkkinalle on tilaa?
perjantai 29. kesäkuuta 2018
Salkku polki paikallaan kesäkuussa
Sijoitusten kesäkuun tuotto oli aikalailla pyöreä nolla tai jos tarkkoja ollaan, niin 0,06% tuotto jäi miinukselle. Pieni lisäsijoitus salkkuun nosti kuitenkin salkun kokonaisarvoa aavistuksen ja tuloksena jälleen ATH. Salkun kasvu ylitti inflaation sen verran, että laskennallisesti taloudellinen riippumattomuus läheni jälleen kuukaudella.
Vuosineljänneksen päätyttyä on aika tarkastella myös toppeja ja floppeja Q2:n osalta:
Topit (+5%)
Vuosineljänneksen päätyttyä on aika tarkastella myös toppeja ja floppeja Q2:n osalta:
Topit (+5%)
- Revenio 19,3%
- Seligson brands 10,5%
- USA ETF 10,3%
- HCP Quant 10,0%
- Elisa 7,9%
Flopit (-5%)
- Sampo -7,6%
torstai 31. toukokuuta 2018
Toukokuu 2% plussalle ja ATH
Toukokuu toi tullessaan melkoista kasvua salkkuun ja 2% tuotto toi uuden ATH-lukeman. Markkinatunnelma on viime päivinä ollut melkoisen hermostunut Italian tilanteen ja USA:n tullien vuoksi, joten olisiko tänä vuonna Sell in may and go away oikea strategia? Oma salkku pysyy markkinoilla ja tarkoitus on pieniä lisäyksiä jatkaa, kun sijoitettavaa pääomaa saan haalittua. Markkinakehitys tämän kuun osalta toi laskennallista tavoitetta 2 kuukautta lähemmäs.
keskiviikko 2. toukokuuta 2018
Huhtikuu 2,2% plussalle
Kahden edellisen kuun mollivoittoinen kehitys muuttui iloiseksi nousuksi ja salkku päätyi 2,2% plussalle. Pääoman lisääminen ja sijoitusten tuotto toi salkun lähelle ATH-lukemia ja taloudellisen riippumattomuuden laskennallisesti 3 kuukautta aiempaa lähemmäs. En ole salkun lukemista siivonnut laskennallista verovelkaa, joka kertyi salkun siivouksen yhteydessä ja mikäli verot maksan salkun ulkopuolisin varoin, niin ne saattavat jäädä huomioimatta salkkuun sijoitetussa pääomassa ja täten hieman vääristää tuottolukuja.
torstai 26. huhtikuuta 2018
Sijoitus Nordeaan ja salkun siivousta
Nordean jyrkkä kurssilasku ja kohtuulliset tulevaisuudennäkymät saivat ostohousut jalkaan ja päädyin avaamaan kohtuullisen kokoisen position yhtiössä. Samassa yhteydessä päädyin siivoamaan kokonaisuuden kannalta kooltaan merkityksettömiä suoria osakesijoituksia pois salkusta.
Salkusta siivosin pois seuraavat sijoitukset:
Selkeästi siis pidempään omistaminen kannattaa verrattuna lyhyisiin sijoituksiin. Kvantitatiivisten sijoitusten lisäksi salkkuun jäi enää 5 suoraa osakesijoitusta, jotka Nordean lisäksi ovat Revenio, Berkshire, Elisa ja Sampo.
Salkusta siivosin pois seuraavat sijoitukset:
Osake
|
Hankinta-aika
|
Tuotto osinkoineen
|
---|---|---|
Atria | 2012-2013 | 109% |
Capman | 2012 | 53% |
Citycon | 2012-2015 | 10% |
Capman | 2012 | 53% |
Fortum | 2012-2015 | 42% |
Apetit | 2012 | 8% |
Sanoma | 2012 | 20% |
Enersense | 2018 | -12% |
Selkeästi siis pidempään omistaminen kannattaa verrattuna lyhyisiin sijoituksiin. Kvantitatiivisten sijoitusten lisäksi salkkuun jäi enää 5 suoraa osakesijoitusta, jotka Nordean lisäksi ovat Revenio, Berkshire, Elisa ja Sampo.
perjantai 30. maaliskuuta 2018
Maaliskuussa lunta tupaan 3,5% edestä
Maaliskuun reilu kurssilasku vei mennessään koko alkuvuoden ja vielä joulukuunkin tuotot ja taloudellinen riippumattomuus karkasi tämän myötä 4 kuukaudella aiemmasta. Varsinkin suorissa osakesijoituksissa meno oli kylmää ja suurimpia miinuksia tuntuu yhdistävän hyvän osinkotuoton yhtiöiden irronneet osingot, jotka markkinat palkitsivat reilusti osinkoa suuremmalla laskulla.
Kuun osakeanteja (Altia ja Harvia) katselin katsomosta, sillä en nähnyt kummankaan osakkeen hinnoittelussa suurta mahdollisuutta pikavoittoihin ja pidempiaikainen sijoitus kumpaankaan yhtiöön ei tässä markkinatilanteessa houkutellut. Arvion osumista kokolailla kohdalleen alleviivasi molempien antien hinnoittelun päätyminen hintavälin alalaidalle ja kurssikehitys on tähän mennessä ollut vain hieman positiivista.
Suurimmat selittäjät kvartaalin tuotoille löytyvät tästä:
Topit (+5%)
Flopit (-5%)
Kuun osakeanteja (Altia ja Harvia) katselin katsomosta, sillä en nähnyt kummankaan osakkeen hinnoittelussa suurta mahdollisuutta pikavoittoihin ja pidempiaikainen sijoitus kumpaankaan yhtiöön ei tässä markkinatilanteessa houkutellut. Arvion osumista kokolailla kohdalleen alleviivasi molempien antien hinnoittelun päätyminen hintavälin alalaidalle ja kurssikehitys on tähän mennessä ollut vain hieman positiivista.
Suurimmat selittäjät kvartaalin tuotoille löytyvät tästä:
Topit (+5%)
- Admicom 17,0 %
- Elisa 12,2%
- Revenio 6,8%
- Fortum 5,7%
Flopit (-5%)
- Capman -18,2%
- Citycon -14,9%
- Nordea -14,8%
- Sanoma -12,1%
- Seligson Brands -7,0%
Osingot 2018
Osingot viime vuodelta ovat selvillä ja näyttäisi siltä, että 6 yhtiötä nostaa osinkoaan (viime vuonna 6), kun 1 (viime vuonna 1) leikkaa osinkoaan. Kävin lisäksi mielenkiinnosta läpi miten yhtiöt muuttivat osingonmaksuaan edellisvuoden muutokseen nähden. Ilokseni huomasin yhtiöistä peräti 6 nostaneen molempina vuosina. Osinkoja tilille odotellessa.
Nostaminen jatkui: Atria, Capman, Elisa, Revenio, Sampo, Sanoma
Laskijasta ennalleen: Citycon
*maksaa osinkoa vuosineljänneksittäin. Odotan yhtiön käyttävän koko valtuutuksensa.
**Osakemäärä kolminkertaistui splitin myötä
Nostaminen jatkui: Atria, Capman, Elisa, Revenio, Sampo, Sanoma
Laskijasta ennalleen: Citycon
Osake | 2017 | 2018 |
---|---|---|
Atria | 0,46 € | 0,50 € |
Capman | 0,09 € | 0,11 € |
Citycon | 0,13 € | 0,13 €* |
Elisa | 1,50 € | 1,65 € |
Fortum | 1,10 € | 1,10 € |
Apetit | 0,70 € | 0,70 € |
Revenio | 0,74 € | 0,26 €** |
Sampo | 2,30 € | 2,60 € |
Sanoma | 0,20 € | 0,35 € |
**Osakemäärä kolminkertaistui splitin myötä
keskiviikko 28. helmikuuta 2018
Helmikuu 0,75% miinukselle
Nousumarkkina hiipui ainakin helmikuun ajaksi, joskin pahin markkinamyllerrys loppukuun aikana jo hieman hellittikin ja loppukuun nousun myötä lasku jäi alle prosentin. Lisäys pääomaan pienensi salkun laskua ja tämän myötä laskennallisesti tavoite säilyi 7 vuoden ja 5 kuukauden päässä. Markkinatunnelma on mielestäni hieman rauhoittunut ja näen mahdollisuuksia kohtuulliseen markkinakehitykseen kevään osalta.
keskiviikko 31. tammikuuta 2018
Tammikuu 1,99% plussalle, jälleen ATH
Tammikuussa markkinakehitys jatkui erinomaisena ja salkun kokonaistuotto päätyi 1,99% tasolle. Markkinakehityksen ja lisäsijoitusten myötä laskennallinen tavoite tuli jälleen 3 kuukaudella lähemmäs ja huomasinkin viimeisen 5 kuukauden tuoneen tavoitetta peräti 11 kuukautta lähemmäs eli laskennallista vauhtia nähden yli tuplavauhtia on markkina edennyt.
Suotuisa markkina toi Admicomin listautumismarkkinalle ja päädyin pienen siivun yhtiötä merkitsemään, kun lyhyellä perehtymisellä positiivinen tuotto jo melko lyhyellä aikavälillä näyttää tappiota todennäköisemmältä. Suurimmat yhtiön ulkopuoliset syyt tähän ovat annin melko pieni koko, osakemyynnin puuttuminen kokonaan repertuaarista ja rahastojen sitoutuminen ankkurisijoittajiksi instituutioannissa. Riskinä tässä on, että osakemäärä jää niin pieneksi, että kaupankäyntikulut syövät voitot.
Suotuisa markkina toi Admicomin listautumismarkkinalle ja päädyin pienen siivun yhtiötä merkitsemään, kun lyhyellä perehtymisellä positiivinen tuotto jo melko lyhyellä aikavälillä näyttää tappiota todennäköisemmältä. Suurimmat yhtiön ulkopuoliset syyt tähän ovat annin melko pieni koko, osakemyynnin puuttuminen kokonaan repertuaarista ja rahastojen sitoutuminen ankkurisijoittajiksi instituutioannissa. Riskinä tässä on, että osakemäärä jää niin pieneksi, että kaupankäyntikulut syövät voitot.
Tilaa:
Blogitekstit (Atom)