Syyskuun kuukausikatsaus

Syyskuu toi mukanaan myötätuulen sijoitussalkun kehitykseen. Sijoitusten arvo nousi kautta linjan ytimen noustessa vauhdikkaimmin (lähes 3 000€ eli 2,9%), rahastojen (100€, 1,8%) ja osakkeiden (reilu 1 500€, 1,3%). Tein lisäksi pienen lisäsijoituksen Cityconin osakeannin yhteydessä, mutta sen vaikutukset eivät vielä näy luvuissa, koska anti päättyy vasta ensi viikolla ja osakkeet kirjautuvat tilille vasta kahden viikon kuluttua.

Inflaatio pysyi aisoissa myös viimeisimmässä julkaisussa ja vuoden lopun tavoite on enää vajaan 2 000€ päässä, vaikka lisäsijoitustahti onkin jäänyt huomattavasti jälkeen suunnitellusta.

Elokuun kuukausikatsaus

Elokuussa matka vuoden lopun tavoitteeseen kasvoi sijoitusten laskevan kehityksen myötä. Sekä ydin (-2 300€) että rahastosijoitukset (-60€) menettivät arvoaan, jonka paikkaamiseen ei riittänyt osakesijoitusten (580 €) pieni arvonnousu. Lisäksi ytimen arvo valahti kuukauden loppupuoliskolla takaisin 100 000 € alapuolelle.

Kuluttajahintaindeksi laski viimeisimmän julkaistun luvun mukaan aavistuksen ja sijoitusten kehityksen ja inflaation yhteisvaikutuksesta vuoden lopun tavoite on nyt 1 500€ kauempana kuin heinäkuun lopussa. Uusiin sijoituksiin ei kuukauden aikana rahaa riittänyt ja lähi tulevaisuuden suunnitelmat ovat tarkoittavat näillä näkymin, että seuraaviin lisäsijoituksiin mahdollisuus tulee vasta vuoden vaihteen paikkeilla, sillä tarkoituksenani on pitää reilun kuukauden mittainen sapattivapaa syksyn aikana, joka aiheuttaa melkoisen loven aiempiin suunnitelmiin verrattuna.

Matka etenee, ydin ylitti 100 000€ arvon

Sijoitusten kehitystä seuratessani huomasin ilokseni, että salkkuni ytimen arvo on ylittänyt 100 000€ rajapyykin. Yksittäistä syyllistä en voi sormella osoittaa, vaan sijoitusten arvo näyttäisi nousseen melko tasaisesti, joskin hieman eurooppapainotteisesti. Tämän kunniaksi on hyvä nauttia lasillinen illalla.

Seuraava juhlimisen aihe on toivoakseni markkamiljoonan puhkeaminen, jonka pitäisi tapahtua ensi vuoden aikana, jonka jälkeen 200 000€ rajapyykin pitäisi suunnitelman mukaan ohittua 2014 aikana. Mielenkiintoisia vuosia siis edessä.

Heinäkuun kuukausikatsaus

Sijoitusten arvonnousu jatkui heinäkuussa ja niiden arvo saavutti tähänastisen huippunsa, vaikka lisäsijoituksiin ei kuukauden aikana ollutkaan mahdollisuutta. Salkun arvo kasvoi kuukauden aikana 3,1%.

Prosentuaalisesti sijoituksista menestyi parhaiten rahastoihin sijoitettu osuus, indeksoidun ytimen seuratessa toisena ja suorien osakesijoitusten pitäessä perää. Kaikki sijoitusryhmät päätyivät kuitenkin plussalle: rahastot +5,7%, ydin +3,7% ja osakesijoitukset +1,5%. Euromääräisesti tarkasteltuna kehitys eroaa johtuen hyvin erilaisista sijoitetuista pääomista: ydin +4 500€, osakkeet +700€ ja rahastot +300€.

Inflaatio on säilynyt rauhallisella tasolla ja tämän myötä vuoden lopun tavoite on nyt 3 500€ lähempänä kuin kuukausi sitten.

Kesäkuun kuukausikatsaus

Muutokset elämässä ovat pitäneet kiireisenä viime aikoina ja niiden myötä sijoituksiinkaan ei valitettavasti ole lisäpanostuksia riittänyt. Tilanteen pitäisi olla kuitenkin korjaantumassa, mutta tähän menee näillä näkymin aikaa vielä pari kuukautta ja syys-lokakuussa sijoitusvarallisuuden pitäisi jälleen kasvaa tavoitevauhtia. Sijoittamisessa onkin hyvä pysyä kärsivällisenä ja pitäytyä tehdyissä suunnitelmissa mahdollisuuksien mukaan. Sijoitusvarallisuuden kasvun hidastuminen on toki ikävää, mutta sen pitäisi olla vain ohimenevä vaihe.

"Sell in may and go away" näyttäisi toimivan huonosti kuluvana vuonna, sillä kesäkuussa salkku toipui hieman edelliskuukausien alamäestä, päätyen 1,9 % eli reilut 2 700 € plussalle. Arvonnoususta vastasivat salkun ydin nousemalla 2,1 %  ja osakesijoitukset nousemalla 1,8 %. Euromääräiset muutokset olivat 2 000 € ja 800 €. Rahastosijoitusten arvo laski 1,5 % eli 100 €.

Inflaatio rauhoittui viimeisimmän tiedon mukaan ja tämä yhdistettynä sijoitusten arvonnousuun toi vuoden tavoitetta 2 700 € lähemmäs. Muutoksia salkussa ei kuukauden aikana tapahtunut ja alkanut kuukausikin menee todennäköisesti ilman lisäsijoituksia tai muita mutoksia salkun sisältöön.

Toukokuun kuukausikatsaus

Toukokuu täytti salkun turskalla. Markkinat laskivat lähes poikkeuksetta ympäri maailmaa ja tämä näkyi oman salkun kehityksessä, joka painui 4,4% eli lähes 6 500€ miinukselle. Lisäsin salkkuun pääomaa pienen tauon jälkeen, joten kokonaisuutena arvon lasku jäi noin puoleen sijoitusten arvon laskusta.

HEX CAP laski kuukauden aikana 10,38%, mutta vieläkään en tästä lohtua saa, johtuen absoluuttisen tuoton tavoittelusta pidemmällä aikavälillä.  Myös S&P 500 laski kuukauden aikana n. 6%.

Laskua salkussa prosentuaalisesti johti suorat osakesijoitukset (-7,4%) ja sitä varmistivat sekä ydin (-3,1%) että rahastosijoitukset (-2,4%). Euromääräisesti varallisuuden tuhoajat olivat myös samassa järjestyksessä: osakkeet -3 400€, ydin -3 000€, rahastot -100€.

Inflaatio siirsi vuoden tavoitetta 540€ kauemmaksi ja yhdistettynä arvon laskuun ja lisättyyn pääomaan, karkasi tavoite noin 3 000€ viime kuun vaihteesta. Alkavan kuun aikana uskon jälleen pystyväni lisäämään hieman pääomaa salkkuun. Muutoin tulevalta kuukaudelta odotan markkinatilanteen selkiytymistä Kreikan vaalien jälkeen. Mikäli markkinatilanne ei Euroopan osalta selkeydy ennen seuraavia sijoituksia, tulevat nekin suuntautumaan suurella todennäköisyydellä Euroopan ulkopuolelle.

Siivu Berkshirea salkkuun

Euroopan talouskriisi vaikuttaa pitkittyvän entisestään Kreikan tilanteen roikkuessa ilmassa. Samalla kriisin leviämisestä Espanjaan alkaa olla yhä vahvempia merkkejä. Tämä aiheuttaa mielestäni liian suurta epävarmuutta eurooppalaisille osakemarkkinoille, joten päädyin hankkimaan kasan Berkshire Hathawayn osakkeita salkkuun maantieteellisen hajautuksen lisäämiseksi.

Helsingin pörssissä olisi mielestäni myös joitain mielenkiintoisia sijoitusmahdollisuuksia, muttta pidän hyvin mahdollisena, että kotoisesta pörssistämme voi tehdä ale-ostoksia kesän edetessä, mikäli Euroopan taloustilanne eskaloituu entisestään, joten kotimaiset lisäsijoitukset saavat ainakin hetken vielä odottaa.