torstai 3. lokakuuta 2013

Q3:lta mukava tulos

Salkun arvo kasvoi Q3:n aikana noin 22 000€, josta uutta pääomaa oli 9 000€. Kvartaalin alun pääomalle laskettu tuotto lisätty pääoma vähennettynä muodostui kelvolliseksi ollen 6,2%. Tuottoa syntyi salkussa lähes kauttaaltaan, sillä ainoastaan Berkshire Hathaway (-1,1%) jäi neljänneksellä euroissa mitattuna lievästi miinukselle.

Neljänneksen aikana nähtiin huimia nousuja Revenion (+45,7%) johtamana. Mukavan kurssinousun lisäksi yhtiö maksoi myös pääomanpalautuksen. Toinen tuhti nousija oli Atria (+25,2%). Yli 10 % nousu nähtiin myös seuraavilta sijoituskohteilta: Europe Small Cap -ETF (+12,4%), Capman (+11,9%), Elisa (+17,6%), Fortum (+15,6%), Apetit (+14,7%), Stockmann (+10,6%) ja Okmetic (13,0%)

Onnistuin lisäämään salkkuun pääomia mukavat 9 000€ ja lisäksi realisoin osan rahamarkkinasijoituksista ja siirsin rahat osakemarkkinoille. Vuoden viimeisen neljänneksen aikana uskon myös pystyväni tekemään jonkinlaisia lisäsijoituksia.

Sivupalkin yhteenveto ei jostain syystä suostunut päivittymään, jotenlisäsin sen tiedot tähän viestiin, kunnes saan ne oikealle paikalleen:




Tavoite 2014 lopussa:
237 747€
Tilanne 30.9.2013:
235 837€
Matkaa tavoitteeseen:
1 910
Lainaa:
-12 311€
Matkaa tavoitteeseen:
14 221


Tavoite 2013 lopussa:
210 616€
Tilanne 30.9.2013:
235 837€
Tavoite ohitettu:
25 221
Lainaa:
-12 311€
Tavoite ohitettu:
12 911


4 kommenttia:

  1. Onneksi olkoon! Olet hyvässä vauhdissa kohti taloudellista riippumattomuutta. Invetointitahtisi on todella väkevää.

    Mikä on mielestäsi vivun käytössä suositeltava malli? Itselläni asia on tulossa ajankohtaiseksi.

    VastaaPoista
    Vastaukset
    1. Kiitos. Nyt oli poikkeuksellinen määrä pääomia käytettävissä, mutta ihan kohtuulliseen lisäinvestointitahtiin pyrin myös jatkossa. Nimellinen tavoite on 1 000€/kk, mutta mahdollisuuksia voisi olla myös hieman tuon ylittämiseen.

      Vivun käytössä kannattaa muistaa pari asiaa. Ensinnäkään se ei muuta varsinaisten sijoitusten tuottoa, vaan ainoastaan lisää niistä sijoittajalle aiheutuvaa riskiä (sekä ylös että alas). Ja toisena asiana kannattaa pitää mielessä, että lainoittaja haluaa rahansa takaisin, vaikka sijoituksille kävisi miten. Eli näkemykseni on, että kannattaa tarkkaan miettiä omaa riskinsietokykyä ja suhteuttaa vivutus siihen. Oma vipuni on käytännössä salkun kokoon verrattuna mitätön, eikä sillä ole juurikaan vaikutusta salkun tuottoon tai riskiin.

      Poista
  2. Vastaukset
    1. Näin juuri. Eli salkun kokonaisarvosta lainaa on tuon verran. Eli ravistamalla hihasta lainalle koroksi 3%, tuottaa salkku sijoitusten noustessa (laskiessa) 10% lainoitettuna omalle pääomalle 10,4% (-10,6%) eli vaikutus on mielestäni melko vähäinen.

      Poista